AML kontroly. Preverí, zapíše, ukáže.
Každého nového klienta a podozrivú platbu treba preveriť voči sankčným zoznamom a vašim interným pravidlám. Ručne to znamená hľadať mená v niekoľkých zoznamoch a registroch a potom všetko zdokumentovať. Agent urobí preverenie a pripraví záznam. Zodpovedná osoba posudzuje zhody a rozhoduje, nehľadá.
Čo agent robí, krok za krokom.
-
1
Prevezme údaje
Nový klient, zmena v jeho údajoch alebo transakcia z vášho systému. Pri firme aj štatutárov a konečných užívateľov výhod.
-
2
Preverí ich
Porovná mená so sankčnými zoznamami, ktoré používate, a údaje o firme s verejnými registrami. Zohľadní aj iný prepis či poradie mien.
-
3
Uplatní vaše pravidlá
Krajina, typ obchodu, výška či opakovanie platieb. Riziko hodnotí podľa kritérií z vášho programu vlastnej činnosti, nie podľa svojich.
-
4
Zdokumentuje
Každé preverenie zapíše: čo, kedy, voči ktorej verzii zoznamu a s akým výsledkom. Zhody a výnimky pošle zodpovednej osobe.
Čo príde a čo s tým agent urobí.
Nový firemný klient zo systému
Žiadosť o otvorenie účtu · podaná cez web vo štvrtok 9:12
Firma: Obchod Vzor s. r. o., IČO 98 765 432 Sídlo: Bratislava Konateľ: Martin K., nar. 1981, SR Konečný užívateľ výhod: Igor N., nar. 1974, SR – podiel 100 % Predpokladaný obrat: 40 000 € mesačne Platby: odberatelia v SR a Česku, dodávatelia v SR a SAE
Čo urobí agent
- 1 V obchodnom registri overí, že firma existuje a konateľ sedí so žiadosťou.
- 2 Mená preverí v sankčných zoznamoch. Pri Igorovi N. nájde podobné meno.
- 3 Porovná dátum narodenia a štátnu príslušnosť. Nesedia, ale zhodu nezamietne sám: pošle ju na posúdenie.
- 4 Platby do SAE vyhodnotí podľa vašich pravidiel ako vyššie riziko.
- 5 Všetko zapíše do záznamu k žiadosti aj s verziou zoznamov.
Žiadosť čaká u zodpovednej osoby s hotovým preverením a dvomi označenými bodmi. O prijatí klienta agent nerozhodol.
Ilustračný príklad. Mená, firmy a čísla sú vymyslené.
Čo sa vo firme zmení.
Nič sa nepreskočí
Každý klient a každá zmena prejde tou istou kontrolou, aj v týždni, keď je práce najviac.
Záznam pre audit hneď
Pri kontrole ukážete, kedy a voči čomu ste klienta preverili. Nič sa nedopĺňa spätne.
Čas na skutočné riziká
Zodpovedná osoba neprechádza stovky čistých mien, ale posudzuje zhody a neobvyklé prípady.
Komu sa oplatí
- Platobné inštitúcie, úverové spoločnosti a lízingové firmy.
- Realitné kancelárie, účtovníci, audítori a ďalšie povinné osoby.
- Firmy, ktoré preverujú klientov ručne v tabuľke a vo webových zoznamoch.
- Každý, kto chce pri kontrole ukázať preverenie, nie ho hľadať.
Čo od vás potrebujeme
- Váš program vlastnej činnosti a pravidlá hodnotenia rizika.
- Zoznamy, voči ktorým preverujete, a kde sú dnes údaje o klientoch.
- Prístup k údajom o klientoch a transakciách, aspoň cez export.
- Vzorku minulých preverení vrátane sporných prípadov.
Z toho postavíme prototyp na vašich dátach do 48 hodín.
Kde rozhoduje človek
- Každú možnú zhodu so sankčným zoznamom posúdi zodpovedná osoba.
- O prijatí či odmietnutí klienta rozhoduje človek, nie agent.
- Či ide o neobvyklú obchodnú operáciu a či ju nahlásiť, posudzuje a hlásenie podáva človek.
Hranice nastavujete vy. Každý krok agenta sa zaznamenáva, takže sa dá spätne dohľadať.
S čím pracuje
- Zoznamy a registre
- Konsolidovaný sankčný zoznam EÚ Sankčný zoznam OSN Zoznam OFAC (USA) Obchodný register SR
- Vaše systémy
- CRM Microsoft Dynamics Excel / CSV Outlook
Používate niečo iné? Napojíme aj to, cez rozhranie, export alebo priamo databázu. Viac o konektoroch nájdete v automatizáciách.
Na čo sa pýtate
Ďalší agenti z tejto oblasti
Príprava CNC programov
Z výkresu navrhne program, skontroluje ho a upozorní na kolízie. Technológ schvaľuje, nezačína od nuly.
Pozrieť agenta →Dopyty v automotive
Spracuje dopyt odberateľa, pripraví kalkuláciu a sleduje zákazku až po dodanie.
Pozrieť agenta →Hotelová recepcia
Rezervácie, otázky hostí a ponuka služieb navyše — v ich jazyku a v ktorúkoľvek hodinu.
Pozrieť agenta →Chcete tohto agenta u seba?
Napíšte, s čím pracujete a čo vás zdržiava. Ozveme sa s návrhom, ako by agent fungoval u vás, a s cenou.
- Ozveme sa do 24 h, ponuka do 48 h
- Prototyp zdarma pri vybraných projektoch
- Bez viazanosti a bez spamovania